La Californie est souvent à l’avant-garde des questions et de la législation financières des consommateurs, préfigurant des tendances qui pourraient s’étendre à d’autres États. L’épisode d’aujourd’hui, au cours duquel nous explorons les sujets d’actualité importants et les développements récents de la législation californienne sur le financement des consommateurs, est animé par Melanie Vartabedian, associée de Ballard Spahr, et met en vedette les associés Michael Guerrero et Joel Tasca, ainsi que le conseiller juridique John Kimble.
Nous discutons d’abord de ce que l’avenir réserve probablement aux règles proposées émises en vertu de la loi californienne sur la protection financière des consommateurs (CCFPL) par le Département californien de la protection financière et de l’innovation (DFPI). Les règles proposées comprennent des exigences complexes d’enregistrement et de déclaration pour certains produits de consommation, et sont en cours de révision après avoir été rejetées par le Bureau californien du droit administratif pour manque de clarté. Nous examinons ensuite le rapport annuel le plus récent du DFPI sur les activités menées dans le cadre de la CCFPL, qui récapitule les activités de réglementation, les efforts d’application, les plaintes reçues et les efforts du DFPI en lien avec la sensibilisation et le Bureau de l’innovation financière. Les points forts comprennent une règle qui applique les interdictions de « pratiques et actes illicites, déloyaux, trompeurs ou abusifs » de type consommateur (appelés dans le rapport « UUDAAP ») aux produits et services financiers fournis aux petites entreprises ; des efforts d’application intensifiés ; et des règlements à gros montant ainsi que des litiges en cours. Nous nous penchons ensuite sur une comparaison des pratiques de recouvrement équitables de créances de Rosenthal en Californie avec la loi fédérale sur les pratiques de recouvrement équitables de créances, et examinons leurs similitudes, leurs différences et les tendances en matière de litiges dans le cadre des deux lois. Nous nous concentrons ensuite sur la loi californienne sur les agences d’évaluation du crédit à la consommation, qui pose des défis aux entreprises qui communiquent des données sur les consommateurs aux agences d’évaluation du crédit au-delà des exigences de la loi fédérale. Nous concluons en examinant les problèmes uniques qui se posent en Californie en ce qui concerne la « règle du titulaire » de la FTC.
Pour écouter cet épisode, cliquez ici.
Notre blog sur le récent rapport annuel du DFPI de Californie sur l’activité dans le cadre du CCFPL peut être trouvé ici.
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